Политика AML/KYC

Область применения

Политика распространяется на всех клиентов сервиса и на все операции, проходящие через платформу: приём платежей, выплаты, обмен активов и вывод средств.

Использование сервиса означает согласие с описанным ниже порядком проверок.

Идентификация клиента (KYB и KYC)

Перед подключением проекта мы проверяем юридическое лицо: учредительные документы, состав бенефициаров, характер деятельности и сайт проекта.

По отдельным операциям может потребоваться дополнительная идентификация физических лиц, связанных с компанией, а также подтверждение источника средств.

Мы вправе запросить обновление документов, если данные устарели или изменился характер деятельности проекта.

Мониторинг транзакций

Каждая входящая транзакция проходит автоматический скоринг по базам адресов, связанных с противоправной деятельностью, санкционными списками и сервисами анонимизации.

Транзакции с высокой оценкой риска не зачисляются на общий баланс автоматически и направляются на ручную проверку. Клиент получает уведомление и отчёт по источникам средств.

Срок разбора зависит от сложности случая. Мы информируем клиента о ходе проверки и о принятом решении.

Ограничения

Мы не обслуживаем проекты, деятельность которых запрещена законом, а также лиц и организации из применимых санкционных списков.

Отдельные категории деятельности требуют углублённой проверки и могут быть отклонены по результатам оценки риска.

Хранение данных и раскрытие

Документы и результаты проверок хранятся в течение срока, установленного применимым законодательством.

Данные раскрываются только по мотивированному запросу уполномоченных органов в пределах, предусмотренных законом.

Ответственное лицо

За исполнение политики отвечает комплаенс-подразделение. Вопросы по конкретной операции направляйте в поддержку с указанием идентификатора операции.